プロフィール
Customer Voice
長年にわたり複数の金融機関で外国債券を中心に運用され、保有銘柄は20銘柄を超えていました。毎月のように利金収入がある一方で、以下の管理不足による不安を抱えられていました。
まずは複数の金融機関に分散していた保有資産をすべて一覧化。債券ごとの「利回り・通貨・利払日・償還日」を緻密に整理したうえで、徹底的なキャッシュフロー分析を実施しました。
具体的には、以下の4つの要素を1つのレポートにまとめ、将来にわたるお金の流れを徹底的に「見える化」しました。
毎月約100万円の安定収入を想定できるようになります。
キャッシュフローを見える化することができ漠然とした不安を解消することができます。
特定の年に償還が集中しないよう、一足金額で債券の償還資金が戻るように設計しました。
特定の満期偏重リスクが解消され毎年安定的な償還資金を見込めるようになりました。
複雑に散らばった通貨のバランスを整え、円貨・外貨の比率を見える化することで、為替に一喜一憂しない「毎月安定した老後収入のベース」が作れるようになりました。
これまで感覚的にしか把握できていなかった収入状況がクリアになり、確固たる生活基盤が数値として証明されました。
年間受取利金
月平均の安定収入
特定の満期偏重リスクも解消され、為替のバランスを保ちながら、毎月安定して「100万円」が手元に入り続ける、退職後の理想的なキャッシュフローカレンダーが完成しました。
※上記金額は、税金および為替手数料等の費用、および為替変動等は考慮しておりません。ポートフォリオに組み入れた債券が外貨建て債券の場合には、為替変動の影響により、受取利金や収入の金額は変動します。
※本事例は、特定のお客様のご相談内容と対応例を紹介するものであり、将来の資産運用結果や収入を保証するものではありません。
資産運用にはリスクが伴い、経済状況や市場環境の変化によって結果が異なる場合があります。
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